Призрак Великой депрессии,  произошедшей в экономике США в начале ХХ века, ныне бродит по США. И это понятно. Великая депрессия стала отправной точкой для создания новой системы экономических отношений, существующих в США ныне. Однако уроки Великой депрессии не были усвоены полностью. Слишком много параллелей в современной ситуации в американской экономике с тем, что происходило в тех же США восемь десятилетий назад. Если тщательно посмотреть на развитие нынешнего финансового кризиса, то окажется, что имеются интересные параллели между Великой депрессией и нарастающей Новой мировой депрессией (так я ее обозначил), хотя их отделяют почти 80 лет.

 

К 1929 году к власти пришел не представитель истеблишмента, а популист, можно сказать выходец из народа Гувер. В 2009 году к власти пришел тоже выходец из низов. Дубинянский [1]  предлагает читателям ответить на следующий вопрос: кому бы вы доверили управление государством в период масштабного кризиса: а) представителю богатой и влиятельной семьи, получившему состояние и теплое место в политике по наследству или выходцу из простонародья, сделавшему головокружительную карьеру благодаря трудолюбию, уму и упорству. Скорее всего, 90% россиян предпочтут второй вариант. С такой точки зрения блестящий инженер Г. Гувер подходил на роль антикризисного менеджера куда лучше, чем аристократ Ф. Рузвельт. Поэтому как сейчас, в 1929-м американцы искреннее радовались, что в трудный момент у руля оказался энергичный и опытный управленец, блестящий оратор, да к тому же выходец из низов.

 

Распространенная легенда, будто администрация Гувера в условиях кризиса бездействовала, весьма далека от реальности. Гувер развил бурную деятельность и, как и нынешний Обама не стал уповать на саморегулирование экономики: он решил смягчить удары кризиса с помощью активного государственного вмешательства. В ноябре 1929 года был обнародован президентский план "Направить мощь государства на спасение экономики". И направил. Результаты помните? Или напомнить? Гувер делал все правильно, но слишком рано и только усугубил кризис.

 

ВЕЛИКИЙ ПЛАН ОБАМЫ

 

А ведь ситуация в экономике  США ныне очень серьезна. Экономика сейчас находится в состоянии пикирования по спирали. Сейчас государство в США имеет платежный дефицит в 1200 млрд. долларов и общий долг в 10600 млрд. долларов [2].

 

Две недели назад Демократическая партия США обнародовала "планом Обамы" по стабилизации экономики США. Объем выделяемых средств составил 825 миллиардов долларов. Предполагалось, что из этих средств 275 миллиардов составят налоговые вычеты, а 550 миллиардов будут прямыми инвестициями в различные отрасли экономики. Предыдущий, так называемый "план Полсона", был утвержден Конгрессом США в конце октября прошлого года. На стабилизацию банковской системы страны было выделено 700 миллиардов долларов, из них 350 миллиардов были израсходованы еще администрацией Джорджа Буша. Сенат США предложил увеличить финансирование программы по стимулированию американской экономики до 887 млрд. долларов. [3].

 

В последнем номере журнала Тайм (Time) рассказывается о деталях плана Обамы [4]. И опять параллели с деятельностью Гувера на посту президента США очевидны. План Обамы состоит в том, чтобы вбросить большие деньги в нынешний водоворот кризиса. Сначала он собирается потратить 825 млрд. долларов, затем ещё 350 млрд. Обама потратит в 10,7 раз больше, чем Рузвельт и в 4,8 раза больше, чем Буш на свой Акт по стимулированию экономики [5].

 

Обама намерен 1) истратить деньги на снижение индивидуальных налогов для тех, кто получает в год меньше 200000 долларов, будет даваться скидка на ставку налога в 500 долларов на человека и 1000 долларов на семью. 2. Будут снижены налоги на бизнес компании, будут снижены налоги на оборудование и покупку недвижимости. 3. Планируются огромные траты на развитие инфраструктуры, 25 млрд. долларов на инфраструктурные проекты. Это позволит создать 1 млн. рабочих мест. 4. Инвестирование в улучшение экологии. Будет израсходовано 150 млрд. за 10 лет. Предполагается тратить эти деньги на создание экологически чистых и возобновляемых источников энергии. Средства будут предоставлены производителям для того, чтобы они могли улучшить свою энергетическую эффективность. 5. Будет выделена солидная помощь штатам, поскольку бюджеты штатов дефицитны. Обама планирует истратить на эти цели 200 млрд. долларов. Деньги пойдут на медстахование в рамках программы Медикэйд и на образование, на помощь в виде талонов на еду, на компьютеризацию мониторинга здоровья (доклады о здоровье). Помощники Обамы сняли предложение давать бизнесменам кредит в размере 3000 долларов за каждое рабочее место, которое бы они создали. Около 40% готовящегося экономического пакета - это налоговые послабления - и 60% - государственные расходы на стимулирование экономики [6].

 

В течение 4 месяцев Обама планирует создать около 2 млн. рабочих мест. Всего к 2010 году ожидается создание 3 4 млн. рабочих мест [7]. При этом Обама подтвердил, что триллионный дефицит федерального бюджета будет сохранен. Это означает, что финансировать этот бюджет предлагается всему миру через покупку американских казначейских обязательств [7а].

 

Планы, как говорится грандиозные. Обама хочет использовать этот кризис в самом лучшем смысле этого слова: сделать мир более экономичным, экологически чистым, более справедливым, более конкурентоспособным и устойчивым экономически [8]. Но вот, как стать ёжиками, как справедливо отметил Кургинян, не понятно. В свое время один нацист говорил на митинге. Мы не хотим низкие цены на хлеб. Мы не хотим высокие цены на хлеб. Мы не хотим неизменные цены на хлеб - мы хотим национал-социалистические цены на хлеб - Бурные овации.

 

Многие либералы кейнсианского типа считают, что предложения Обамы сверхосторожны. Но они не учитывают главного, рецепты Кейнса были реализованы и показали эффективность уже после достижения экономикой дна. Да, да! Методы Кейнса работают только после того, как экономика достигнет дна. Рузвельт стимулировал выход из Великой депрессии в момент, когда кризис, по сути, достиг своего дна. Дно же определялось запасами золота для рыночной экономики. Республиканцы же считают, что план Обамы является займом денег у следующих поколений.

 

Все эти меры либо лишь отодвинут кризис, либо приведут к ухудшению ситуации. Вброс денег в экономку может привести к инфляции, которая может скатиться в гиперинфляцию и привести к недостатку денег. Например, после вливания Бушем денег 168 млрд. долларов. В экономику существенная их часть была переведена в оффшоры.

 

Хотя Вашингтон умеет тратить деньги быстро, не ясно, умеет ли он тратить их благоразумно. Не ясен даже такой вопрос, как когда начинать финансирование экономики. Тогда когда деньги и доверие уже уничтожены или раньше. Если раньше, то это может лишь усугубить крах. Никто из самых лучших экономистов не знает, как поведет себя экономика в недалеком и далеком будущем. Вполне возможно, что каждый доллар, истраченный в общественном секторе экономики, будет фактически затягивать США в воронку экономического водоворота.

 

Дьявол кроется в деталях - как будут тратиться деньги. Что делать - строить дороги или ремонтировать уже имеющиеся? Ремонт дорог уменьшает необходимость в тратах средств в будущем на ремонт дорожной сети, постройка дорог увеличивает необходимость в тратах средств на поддержание дорожной системы в будущем. Из аэропортов, например, больше всего нуждаются в инвестициях аэропорты Нью-Йорка и Чикаго. Администрация Обамы уже ежедневно подвергается давлению лоббистов из разных отраслей экономики.

 

ЧТО ДЕЛАТЬ?

 

Как выходить из кризиса в момент его развития не знает никто. Тут Кейнс отдыхает. Кейнс считал, что в условиях рецессии (вот главная деталь, которую упускают или затушевывают экономисты,  Кейс успешен только тогда, когда экономика достигла дна) требуется государственное стимулирование через дефицит, то есть путем печатания денег, которые выдают конечному потребителю через систему общественных работ. Далее экономика будет запускаться по следующей схеме - у конечных потребителей есть потребности в еде, они будут стимулировать рост производства питания, производители питания будут стимулировать рост промышленности и т.д. Кейнс полагал, что на глубине депрессии надо "наполнить старые бутылки банкнотами и сжечь их на подходящей глубине в неиспользуемых шахтах", затем снова сесть и наблюдать экономический бум, вызываемый стимулированием денег (money-mining boom), как этот бум будет способствовать созданию рабочих мест и богатства.

 

Так, что же делать? Можно отложить кризис в надежде на лучшее, но причины его появления останутся. Если накопилось много секвестрированных денег и механизм секвестрирования стал отказывать, то логика здравого смысла подсказывает, что надо либо создать новый механизм секвестрирования, либо, деньги попадут в экономику и вызовут высокую инфляцию. Третий вариант - медленно отпускать доллар с расчетом, что повышение производительности труда съест пузырь. Для этого надо резко стимулировать рост производства или увеличить в мозгах представление и полезности товаров тех же товаров, что, по сути, и есть инфляция, но без общественного взрыва.

 

Секвестрировать лишние деньги можно 1) путем денежной реформы, как это сделала Сталин в 1947 году, то есть ввести амеро и затруднить его обмен на доллары. 2. Сбросить денежный пузырь в науку. 3. Сбросить денежный пузырь в военные расходы.

 

Думаю, что самый безопасный путь - это раздувание научного пузыря. Я уже писал об этом [8а].

 

Исходя из законов рынка, лучше всего запустить инфляцию в стране и повысить зарплату, а на пути долларов из других стран поставить барьеры, как это уже делалось во времена роста евро. Если не будет улучшения, то президенту, пришедшему после Обамы, придется ликвидировать доллар США и ввести амеро. Все внешние держатели долларов будут подвернуты реформам типа той, что провел Сталин в 1947 году. Коэффициент будет установлен разный.

 

Как это сделать? Процитирую Интернет [9]: "США просто отказываются от доллара, объявляют дефолт, ссылаясь на то, что из-за мирового финансового кризиса, из-за рецессии мировой экономики доллар не может и дальше быть мировой валютой. Тут «эксперты» и «аналитики», и огромное количество контролируемых владельцами ФРС средств массовой информации, очень быстро объяснят и втолкуют всему миру, что так исторически сложилось, что доллар был на 90% мировой валютой, и только на 10% - внутренней валютой США. А так как доллар не может более быть мировой валютой (из-за очень объективных обстоятельств, из-за серьезнейшего мирового кризиса, в котором никто не виноват), то он не может и далее оставаться внутренней валютой США. Ради благороднейшей цели сохранения от разрушения важнейшей из мировых экономик - экономики США (чтобы хлынувшие со всего мира доллары не смели с лица земли США, без которых в мире станет пусто и грустно) - только ради этой высочайшей и гуманнейшей цели США вынуждены отказаться от доллара и внутри страны ввести «новый доллар» ". А если месяца три после объявления о таком решении, через мировые СМИ утюжить мозги всему миру, то 99,9% людей начнут искренне считать, что действительно это был единственный и самый «благородный» из возможных выходов, из ситуации сложившейся из-за объективного, сильнейшего за всю мировую историю, кризиса" [10]. Это приведет к тому, что, как сказал один умный человек: «Сейчас за доллар дают 27 рублей (уже 36 - С.М.), а скоро будут давать в морду» [11].

 

Одни наши знакомые ездили в США во времена роста евро и с удивлением обнаружили, что никаких преимуществ в покупках перед американцами они не имели - США просто повысили зарплаты

 

Будет ли данная идея реализована, сказать трудно. По крайней мере, в ответ на вопрос, могут ли США заменить доллар новой валютой, каким-то америко, бывший директор центрального банка СССР Геращенко ответил, что такая мысль у них была, когда они лет 6-7 назад говорили о едином хозяйственном рынке Канады, США и Мексики. "Были предложения, не выпустить ли новый доллар для трех стран? Но это глупость. Зачем это американцам нужно? Выпустить новую валюту и сказать, что мы старую валюту будем принимать по какому-то пониженному курсу? Это все равно, что надеть на себя наполненный детский горшок…" [12]

 

Что будет с евро? Если Европа не будет печатать деньги, то вначале его будут скупать со страшной силой, если конечно сама Европа не напечатает избыток евро, что, кстати, она активно делает сейчас. В США к евро введут коэффициент. Кроме того, в США одновременно с ростом цен будут резко повышены зарплаты, будут установлены барьеры на проникновение других валют на рынок США. Это сделает доллар вне США обесцененным, но нефть в мире будут покупать по старому доллару, обесценка которого внутри будет компенсирована ростом зарплат. Нечто похожее происходило в России, когда налицо была валютная инфляция, которая была и для рубля, но внутри рубли печатались и компенсировали населению инфляцию, но не тем, кто жил вне страны. В США не принято пользоваться иностранными валютами, там даже обменники очень редкие, в основном около аэропортов. Когда же кто-нибудь попытается торговать на евро, то американский флот этому положит конец. Так, Англия использовала канонерские лодки для решения  своих торговых проблем не менее 75 раз. Но как же тогда буду США покупать нефть? Они будут ее покупать на те же доллары, которые подвержены инфляции, но которые будут иметь разные цену внутри и вне США. Кроме того, цена на нефть уже упала. Всем уже ясно, что спектакль, затеянный палестинцами, был нужен для того, чтобы повысить цены на нефть, и был спровоцирован саудовцами.

 

КАК СТАЛИН БОРОЛСЯ С ВЕЛИКОЙ ДЕПРЕССИЕЙ.

 

Как бороться с излишними деньгами показал в 1947 году Сталин. 14 декабря 1947 г. И. Сталиным и А. Ждановым было подписано постановление Совмина СССР и ЦК ВКП(б) о денежной реформе, которая сопровождалась  деноминацией денежных знаков 1 к 10. Обмен старых денег на новые производился с ограничениями, а именно - 10 рублей старого образца 1938 года обменивали на 1 рубль 1947 года выпуска.

 

Переоценка вкладов населения в сберкассах и Госбанке осуществлялась на более льготных условиях - вклады размером до 3 тыс. рублей включительно оставались без изменения, т. е. переоценивались 1 рубль старыми деньгами на 1 рубль новыми. Вклады размером от 3000 до 10000 рублей обменивались из расчета 3 старых рубля за 2 новых. Вклады  более 10000 обменивал в соотношении 2 старых рубля на 1 новый. Цены на товары народного потребления остались на уровне карточек. Поэтому больше всего пострадали те, кто хранил наличку, хранил деньги в "кубышках", вне государственных сберегательных касс. Больше всего среди этой категории населения оказалось именно сельских жителей [13]. У тех, кто нелегально накопил во время войны слишком много денег, они были изъяты. У предприятий деньги остались 1 к 1, но они относились к безналу и на рынок налички не оказывали существенного давления. Тем самым еще больше стал разрыв между налом и безналом.

 

В постановлении говорилось, что реформа проводится с целью укрепления рубля и изъятия из обращения большого количества фальшивых денег. Кроме того, это должно было воспрепятствовать спекулятивным элементам, накопившим значительные суммы за годы войны, скупать товары после отмены карточной системы.

 

ЧТО ЖДЕТ НАС В БУДУЩЕМ?

 

Можно ли избежать краха банков, покажет будущее. Никто не знает, глубины кризиса, насколько переоценена капитализация предприятий, сколько лишних денег в денежном пузыре. Итак, если верна моя модель виртуальных пузырей, то возможны следующие варианты развития событий. 1. Если доверие к Западным банкам ещё полностью не утеряно, то будет инфляция, которую Запад переложит на Третий мир и Россию, в том числе и путем создания зоны новой валюты - амеро или америко. 2. Если уже пошла вторая фаза кризиса, то будет заметный спад производства, а затем Запад будет накачивать экономику деньгами через конечных потребителей, но явно не через российских. В России будут утеряны все деньги Стабфонда. 3. Если Запад начнет накачивать военный виртуальный пузырь, то надо ждать войны. 4. Если будет принято решение накачать научный виртуальный пузырь, то это означает, что Третий мир в очередной раз отстанет от Запада в области технологии. В общем - куда ни кинь везде клин. 5. Наконец, возможен и такой вариант - очищение банков от необеспеченных денег и удаление их из банковской системы с одновременным добавлением новых государственных денег. По сути это попытка ускорить лопание банков с одновременной заменой плохих денег на хорошие государственные, деньги в банках уничтожаются и их хозяева несут убытки, но одновременно государство не допускает нехватки денег и постоянно их печатает.  Похоже, что именно такая стратегия взята на вооружение Соединенными Штатами.

 

Есть несколько признаков того, что именно такой путь избрала Америка. Путин сказал в Давосе, что потери в банковской сфере США колоссальные. После начала кризиса банки, которые занимались спекуляциями, сами перевели себя в нормальный статус и перестали заниматься спекуляциями. Банки были укрупнены, при этом часть денег обесценилась. Государство скупает по дешевке порченные активы или банки перепродают их крупным банкам, чтобы секвестрировать лишние деньги и не допустить их выбрасывания на потребительский рынок. В США для решения аналогичной проблемы при государственном участии планируется создание специального "плохого банка", в который предполагается слить все "токсичные" активы из банковской системы страны [15].

 

Одновременно идет сброс денежного пузыря в другие страны. Сейчас многие европейские банки действительно под завязку загружены американскими ипотечными и другими "токсичными" бумагами. В Европе рано или поздно "плохие" активы дадут о себе знать, и закончиться это может плачевно, вплоть до возникновения цепной реакции по обрушению банков [15].

 

Идет экономия расходов. Например, предложено отправить всех без исключения работников в 5 дневные неоплачиваемые каникулы. «Автомобильные короли» Америки согласились работать за один доллар в год, прося, чтобы правительство США помогло отрасли. В науке США запретили все поездки на конференции, если финансирование исследований идет из местного бюджета. Если деньги из федеральных источников, то поехать можно, но надо писать объяснительные записки и обосновывать необходимость поездки. Сокращается финансирование фундаментальных исследований. Мелкие теоретические кафедры либо объединяются в крупные кафедры либо теоретические кафедры объединяются с клиническими кафедрами.

 

Военные расходы не уменьшаются, оставаясь на уровне 650 млрд. долларов в год и военный бюджет будет увеличиваться. В Европе он составляет 300 млрд. долларов. В пакете мер предложено увеличение финансирование NIH и NSF на 10 млрд., хотя на деле это всего 2 млрд., так как все остальное съедается инфляцией. Финансирование науки на планируется сделать на основе соотношения 2 к 1 - федеральные агентства дают деньги, если штат добавляет 50% в выделенной сумме.

 

Как же выглядит динамика кризиса? В ноябре 2008 года ситуация в США была следующая. Цитирую [14]: "Из-за роста доллара цены на значительную часть импорта (особенно, одежда), как и положено, снизились. Также снизились цены на любые промышленные комоды (нефть, металлы и прочее). Но цены на УСЛУГИ растут, причем очень быстро. Навскидку приведу несколько примеров:

1) парикмахерская, где я стригусь, подняла цены на мужскую стрижку с 13 долларов до 16 (1 сентября с 13 до 14, а с 15 ноября с 14 до 16).

2) New Jersey Turnpike, то есть главная трасса штата Нью Джерси, которая является платной, с 1 декабря подняла цены на 30%.

3) Многие виды местных продуктов (молоко, мясо и ряд других) за последние полгода выросли в цене где-то процентов на 15-20.

4) Медицинская страховка выросла за год на 15 процентов. Медицинские услуги тоже.

5) Даже брокерские комиссионные выросли (не у всех, но у многих). Между прочим, Лиман прямо перед самым своим банкротством очень сильно нуждался в наличных и поднял комиссионные в 4 раза.

6) Сильно выросла арендная цена квартир, поскольку народ стал переезжать из больших домов и пентхаусов в обычные квартиры (денег нет).

7) Цены на автомобили особо не падали, несмотря на плохие продажи.

8) Местные государственные университеты резко (на 15%) подняли плату за обучение. У штата нет денег на их поддержку, так что финансирование сокращено, и поэтому университетам приходится сдирать деньги со студентов.

Единственная радость - это бензин. Сегодня заправился по $1.7 за галлон (2.87 л), хотя в июне он стоил $4.3."

 

Но вот недавно прошло несколько сообщений, что цены стали снижаться во Франции и Италии. Мои знакомые сообщили мне, что цены снижаются и в США. Что это значит? Если правительству США удалось сбить волну паники в банковской системе США, то эти признаки говорят, что снижение цен есть результат падения стоимости нефти. Если банковская паника продолжается, то процесс сгорания денег опережает процесс их печатания и денег не хватает и идет дефляция. Это уже серьезный признак того, что мир повторяет путь Великой депрессии.

 

А вот как выходит из кризиса Китай. В 2009 году здесь вложат в свою экономику 580 миллиардов долларов. Из них 146 миллиардов - в обновление основных производственных фондов, 29 - на новые энергообъекты. Строят и реконструируют 60 аэропортов. Около 3,7 тысячи наименований выпускаемых изделий у них находятся под контролем государства, этим обеспечивается непрерывность технологических цепочек [16].

 

А что в России? Экономика России стремительно погружается в кризис [17].Минздравсоцразвития объявило об увеличении в последнюю неделю января числа зарегистрированных безработных сразу на 6% [18]. Как пишет Хазин [19], сейчас ситуация изменилась. Инвестиции прекратились, спекулятивные деньги стали выводить (собственно, уже почти все вывели), нефть стремительно дешевеет. Поскольку поступают доходы от нефти в страну с лагом месяца в три, то сейчас нефтяные деньги еще идут большие, но сразу после Нового года они резко начнут сокращаться. Не упали только закупки по импорту (куда бы им деваться?), что, как понятно, требует вывоза долларов и евро. В общем, рост рубля практически неминуемо сменится его падением, которое уже началось. Быстрый рост цен идет из-за того, что основная масса товаров импортного происхождения. В Москве уже картошку и морковку продают, выращенную не в Калуге, а в Бельгии или Голландии. Для закупки этого импорта нужны доллары и евро, и если курс рубля падает, то цены на импорт должны расти. Но пока банковской паники вроде нет. Тем не менее, резервы Центрального банка уже меньше, чем совокупный корпоративный долг [20].

 

С. Миронин

 

ИСПОЛЬЗОВАННАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Дубинянский М. 2008. Как мистер Гувер спасал Америку, или бесполезные выводы для украинских властей. "Украинская правда". http://www.inosmi.ru/translation/245948.html

2. One. Trillion. Dollars. Time 26 January 2009, P. 17-22.

3. http://www.lenta.ru/news/2009/01/28/senate/

4-5. One. Trillion. Dollars. Time 26 January 2009, P. 17-22.

6. http://www.utro.ru/news/2009/01/26/793599.shtml

7а. http://www.utro.ru/peredovica/

7-8. One. Trillion. Dollars. Time 26 January 2009, P. 17-22.

8а. http://www.contr-tv.ru/common/2947/

9-11. Истинные причины возникновения мирового экономического кризиса. http://www.fin.org.ua/newws.php?i=647631

12. http://www.zlev.ru/index.php?p=article&nomer=8&article=315

13. Емельянов Ю. 2007. Сталин. На вершине власти. М. Вече. 656 стр. С. 476.

14. http://worldcrisis.ru/crisis/431476/thread_t

http://www.situation.ru/app/news_s_3215_op_4.htm

http://www.djindexes.com/mdsidx/index.cfm?event=indexHistory

15. http://www.utro.ru/peredovica/

16. http://www.sovross.ru/modules.php?name=News&file=article&sid=4599

17. Илларионов А. 2009. Это даже не катастрофа. http://gazeta.ru/comments/2009/01/29_x_2933104.shtml

18. http://www.ng.ru/economics/2009-02-03/1_job.html?mthree=1

19. http://www.zlev.ru/index.php?p=article&nomer=10&article=430

20. http://www.zlev.ru/index.php?p=article&nomer=10&article=430

3-02-2009 12